合规筑基，行稳致远 ——大家财险辽宁分公司扎实推进“合规三年行动”工作
发布时间：
2025-03-03 14:21
根据《国家金融监督管理总局辽宁监管局办公室关于开展银行业保险业“推进合规三年行动（2024-2026年）”的通知》（辽金办发〔2024〕84号）文件要求，为加强合规管理，实现高质量发展，大家财险辽宁分公司积极落实“推进合规三年行动”相关工作，把推动合规三年行动作为提升公司经营管理能力的重要抓手，与公司党建工作、制度建设、合规队伍建设、合规检查、合规文化建设紧密结合起来，力争通过各项工作要求，压实合规风险，完善制度体系，深入合规文化建设，逐步实现公司经营高质量发展。
一、以党建为引领，筑牢合规管理政治根基
中央金融工作会议强调，必须坚持党中央对金融工作的集中统一领导，坚持以人民为中心的价值取向。为确保合规三年行动稳步推进，必须以党建为引领，发挥党的领导作用。
一是强化组织体系，构建合规治理顶层架构。《国家金融监督管理总局辽宁监管局办公室关于开展银行业保险业“推进合规三年行动（2024-2026年）”的通知》下发后，立即研究制定行动方案，成立了由公司党支部书记、总经理为组长，其它支部委员、分公司班子成员为副组长的合规三年行动专项领导小组，并将该项工作作为公司党支部一项长期且重要的工作内容。按照会议要求，我司制定合规三年行动具体工作方案，明确了公司各部门及机构的主要工作目标和具体工作任务，形成了从上到下的组织体系。
二是强化建设，推进党建与合规深度融化。大家财险辽宁分公司党支部将落实合规合规三年行动的各项工作要求列入“三会一课”重要内容，发挥党支部的领导作用。在党纪教育工作中，党支部将“合规三年行动”作为纪律教育的重要内容，结合学习《中国共产党纪律处分条例》，不断强化党员干部对合规工作重要性的认识；公司党支部书记、总经理作为合规三年行动领导小组组长，在讲授专题党课过程中，紧密结合分公司合规工作实际，不断强化党员干部的政治意识、大局意识和纪律意识；在廉政建设工作中，党支部将行业内的违规违纪案例作为“以案说法”的主要内容，面向各层级管理干部进行警示教育。
三是完善纪检监察问责体制。根据“依法合规、实事求是，责罚对等、错责相当，惩教结合、区别对待“的问责原则、我司建立问责制度以及”分级管理、逐级负责“的管理模式开展纪检监察问责工作。根据全体员工岗位职责分工，明确了履责、担责、问责、追责的责任体系。对大家财险辽宁分公司专项排查中发现的各项问题，将按照公司问责制度体系开展问责工作，做到有错必纠，违规必处，失责必问。建立问题台帐，指定专人开展专项整改，定期汇报整改工作进度，深挖问题根源，强化源头治理效果。
二、强化合规检查效能，织密织牢风险监测网
大家财险辽宁分公司于本年度开展多轮次、分主题的专项检查活动，力求通过检查活动，以查促改，事前防范和化解各项风险，完善三道防线协同机制，织密织牢风险监测网。
一是以查促改，构建常态化检查机制。本年度，大家财险辽宁分公司以季度合规风险监测、内控评估工作、高危风险排查、反洗钱专项检查、季度合同检视、非法金融活动排查工作为重点开展多层次、分主题的专项排查检视工作。通过系统性、常态化的合规检查，主动响应监管要求，构建风险防控体系、提升公司经营质效。
二是聚焦重点领域，开展合规提升行动。为应对车险领域“报行合一”和中介市场“清虚、规范、提质”的监管要求，制定《2024年度合规提升行动方案》。2024年4月至2024年10月，大家财险辽宁分公司通过非现场监测与现场排查的方式，对辖内13家三级机构进行合规检查，通过调阅系统、调查问卷等手段，摸排重点机构、重点业务领域是否暴露出合规风险，排查范围覆盖承保、理赔、中介、财务、反洗钱等49项排查要点，准确监测、识别合规风险问题并督促机构完成整改，本次提升行动是我司防范和化解风险，降低机构端潜在合规问题的良好尝试。
三是深度联合，建立协同检查整改机制。大家财险辽宁分公司将针对上一年合规检查的各项现存问题，建立整改台账，联合各相关条线，对问题的风险点、问题成因以及问题整改措施进行详细分析，明确整改责任部门、整改措施和整改期限，定期对整改情况进行跟踪复查，确保问题整改到位。同时，将对上述问题的发生原因，从制度建设、工作流程以及系统建设等方面，改良管控机制，协调相关条线部门共同击破疑难问题，消除问题“三不管”地带。针对突出问题建立飞行检查机制，加强与其他条线的协作配合，形成监督合力，开展联合检查，共享检查信息和成果，提高检查效率和效果。
三、厚植合规文化根基，培育内生发展动力
大家财险辽宁分公司始终坚持“风险为本、合规优先”的经营理念，持续通过多种形式开展合规文化建设，提升全员合规意识，将合规经营理念融入思想，植入行为，力求合规意识“内化于心”、“外化于形”。
一是结合监管要求传递合规文化。为推动公司合规经营，实现公司高质量发展，在企业文化建设方面，建立了“坚守合规、尊重规律、服务立司、专业立身”的经营理念，坚持目标导向、问题导向、合规导向、结果导向，提升全员合规意识。大家财险辽宁分公司将合规政策学习贯彻纳入公司季度经营分析会议以及党委会会议议程，传导监管“长牙带刺”和“三年行动”各项要求，带动基层员工共同学习，在学习中发现问题、解决问题。
二是结合多种方式，营造合规文化氛围。通过组织参加各类主题宣传培训活动，带动全员共同学习合规知识，参与合规活动，使得合规文化“入脑、入心、入行”。本年度，特邀请辽宁同方律师事务所高级合伙人王占平律师，以“从保险诉讼案件看两核、销售操作风险”为主题对大家财险辽宁分公司在承保理赔端易产生的操作风险作出提示；同时结合传统文化节日如春节、元宵节、中秋节和重大宣传教育节点，开展形式各异的专题宣传活动，内容涵盖岁末年初防范非法集资宣传教育、反洗钱早春行、打击和防范经济犯罪宣传活动、防范非法集资集中宣传月、“全民反诈在行动”宣传活动、国家宪法日等，通过职场内电子显示屏、制作展板、悬挂条幅、发放传单等传统方式以及制作合规短剧、合规小视频等创新形式，深化合规宣传影响力，营造合规文化氛围。
三是融入清廉文化建设，激发合规文化新动能。加强反腐倡廉教育和廉洁文化建设，弘扬和践行清正廉洁的价值观。大家财险辽宁分公司将新时代清廉金融文化融入合规文化建设的总体安排中，利用各种传统文化节日及宣传教育节点，开展廉政提醒，以案说法，对党员干部进行廉洁自律教育。通过开展“一把手讲合规”活动，对违反中央八项规定精神典型问题、行业内违反党纪的典型案例以及行业典型违法行为进行重点讲解；通过组织全体员工参观红色教育基地，开展专题党日活动等方式，培养干部员工树立社会主义核心价值观，依靠思想教育、警示教育等融入日常的多种方式发挥价值引导、行为约束等作用，固本培源、厚植合规文化土壤，为合规文化建设赋予新动能。
下一步，大家财险辽宁分公司将夯实合规建设之年的各项工作成果，认真总结，落实各项工作要求，为合规强化之年的开启奠定坚实基础。“推进合规三年行动”的开展为公司经营发展指明了方向，将全面提升合规管理水平，实现高质量发展，为辽宁保险市场的稳定和繁荣做出贡献。
来源：大家财险辽宁分公司
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